mBank

mBank to jedna z największych instytucji finansowych działających w Polsce, a także jeden z pierwszych banków w Polsce, który zaoferował klientom obsługę online. Obecnie obsługuje on klientów indywidualnych, małe i średnie przedsiębiorstwa oraz duże firmy.

O mBanku – najważniejsze informacje 

Historia mBanku sięga 1986 roku, gdy powstał Bank Rozwoju Eksportu S.A. Dynamiczny rozwój oraz otwarcie na nowe technologie sprawiły, że w 2000 roku zdecydowano się na uruchomienie pierwszego w pełni internetowego banku w Polsce pod nazwą mBank. Marka szybko zyskała ogromną popularność, a sama koncepcja obsługi bez konieczności wizyty w oddziale okazała się przełomowa dla całego rynku. Obecnie mBank funkcjonuje jako część Grupy mBanku S.A., której głównym akcjonariuszem jest niemiecki Commerzbank AG, posiadający 69,1% udziałów. Według danych z 2024 roku bank obsłużył ponad 4 miliony klientów indywidualnych.

W ofercie banku znajdują się zarówno produkty dla osób prywatnych, jak i kompleksowe rozwiązania dla biznesu. mBank posiada sieć placówek partnerskich oraz własnych oddziałów, a także rozwiniętą infrastrukturę bankomatową, współpracując m.in. z siecią Euronet. 

Oferta mBanku

mBank dostarcza rozwiązania finansowe dostosowane do potrzeb różnych grup klientów. Oferta obejmuje zarówno produkty codziennej bankowości, jak i bardziej zaawansowane narzędzia inwestycyjne czy kredytowe.

Konta osobiste

• eKonto możliwości od 13 do 17 lat – konto dla młodzieży, które pozwala na naukę zarządzania finansami z pełnym dostępem do bankowości internetowej i mobilnej, bez opłat za prowadzenie konta i kartę debetową.
• eKonto możliwości od 18 do 24 lat – konto przeznaczone dla młodych dorosłych, oferujące darmowe prowadzenie konta, kartę debetową oraz dostęp do szerokiego wachlarza usług bankowych, w tym przelewów online i obsługi przez aplikację mobilną.
• eKonto do usług – konto dedykowane dla osób szukających prostego rozwiązania do zarządzania codziennymi finansami, oferujące darmowe przelewy krajowe oraz wygodną obsługę z poziomu bankowości internetowej.
• mKonto Intensive – konto, które łączy atrakcyjne warunki dla osób o wyższych wymaganiach, oferując szeroką gamę usług, w tym wypłaty z bankomatów za granicą bez prowizji oraz dostęp do elastycznych opcji oszczędzania.
• eKonto Junior do 13 lat – konto dla dzieci poniżej 13. roku życia, umożliwiające rodzicom pełną kontrolę nad finansami dziecka, bez opłat za prowadzenie konta i kartę debetową.
• eKonto osobiste UA – konto stworzone z myślą o obywatelach Ukrainy, którzy potrzebują łatwego dostępu do polskich usług bankowych, z możliwością korzystania z bankowości internetowej i mobilnej.
• Wspólne mKonto Intensive – konto dla par lub współlokatorów, oferujące wszystkie korzyści mKonta Intensive, z możliwością wspólnego zarządzania finansami i bezpłatnymi wypłatami z bankomatów w kraju i za granicą.
• Wspólne eKonto do usług – konto dla osób szukających prostego rozwiązania do wspólnego zarządzania finansami, oferujące darmowe przelewy oraz wygodny dostęp do bankowości internetowej i mobilnej.

Konta osobiste oszczędnościowe

• Rachunek oszczędnościowy na nowe środki – konto oszczędnościowe oferujące wyższe oprocentowanie dla nowych wpłat, idealne dla osób, które chcą efektywnie pomnażać swoje oszczędności.
• eKonto oszczędnościowe – konto oszczędnościowe z możliwością elastycznego zarządzania środkami, bez opłat za prowadzenie konta, oferujące konkurencyjne oprocentowanie oraz łatwy dostęp do funduszy online.

Konta dla firm

• Konto oszczędnościowe dla firm mBiznes plus – konto oszczędnościowe dla przedsiębiorców, które pozwala na wygodne gromadzenie środków z atrakcyjnym oprocentowaniem oraz pełną obsługę przez bankowość internetową.
• mBiznes konto Start – konto dla nowych firm, które oferuje darmowe prowadzenie konta, darmowe przelewy krajowe i dostęp do pełnej oferty bankowości internetowej.
• mBiznes konto Komfort – konto dla rozwijających się firm, z dodatkowym wsparciem dla przedsiębiorców, oferujące szereg usług ułatwiających zarządzanie finansami i korzystanie z narzędzi bankowości internetowej.

Kredyty i ubezpieczenia

• Pierwszy kredyt gotówkowy w mBanku – oferta kredytu gotówkowego dla nowych klientów, którzy po raz pierwszy korzystają z usług mBanku, z atrakcyjnymi warunkami i szybką decyzją kredytową.
• Kredyt gotówkowy online – kredyt gotówkowy dostępny całkowicie online, z szybkim procesem aplikacyjnym i elastycznymi warunkami spłaty.
• Kredyt konsolidacyjny – kredyt przeznaczony na konsolidację istniejących zobowiązań, umożliwiający połączenie różnych kredytów w jeden z niższą ratą miesięczną.
• Kredyt odnawialny – kredyt, który pozwala na elastyczne korzystanie ze środków do ustalonego limitu, z możliwością odnawiania dostępnych funduszy po spłacie.
• Kredyt w rachunku bieżącym – kredyt, który jest dostępny bezpośrednio na rachunku bankowym, umożliwiający łatwy dostęp do środków w razie potrzeby.
• Pożyczka dla firm – pożyczka dedykowana przedsiębiorcom, pozwalająca na szybkie uzyskanie dodatkowych środków na rozwój działalności.
• Pożyczka dla firm na Odnawialne Źródła Energii – pożyczka, która wspiera przedsiębiorców inwestujących w odnawialne źródła energii, oferująca preferencyjne warunki.
• Kredyt obrotowy z gwarancją de minimis BGK – kredyt obrotowy, który oferuje przedsiębiorcom możliwość uzyskania dodatkowego finansowania z gwarancją de minimis BGK, zapewniającym bezpieczeństwo transakcji.
• Kredyt w rachunku bieżącym z gwarancją de minimis BGK – kredyt w rachunku bieżącym, który umożliwia korzystanie z dodatkowych środków w razie potrzeby, z zabezpieczeniem w postaci gwarancji de minimis BGK.
• Kredyt dla spółek – kredyt skierowany do spółek, umożliwiający uzyskanie finansowania na rozwój działalności gospodarczej.
• Kredyt na start dla Twojej firmy – oferta kredytowa skierowana do nowych firm, które potrzebują finansowania na rozpoczęcie działalności gospodarczej.
• Kredyt hipoteczny i pożyczka hipoteczna – kredyt przeznaczony na zakup nieruchomości oraz pożyczka hipoteczna z możliwością zabezpieczenia na nieruchomości.
• Kredyt inwestycyjny z VAT – kredyt, który umożliwia finansowanie inwestycji, z uwzględnieniem kosztów VAT.
• Kredyt zabezpieczony na nieruchomości energooszczędne – kredyt hipoteczny przeznaczony na zakup nieruchomości energooszczędnych, z preferencyjnymi warunkami finansowania.
• Ubezpieczenie auta – ubezpieczenie samochodowe, które oferuje kompleksową ochronę pojazdu, w tym OC, AC i assistance.
• Ubezpieczenie podróży – ubezpieczenie, które zapewnia ochronę podczas podróży, obejmując m.in. koszty leczenia, utratę bagażu oraz opóźnienia lotów.
• Ubezpieczenie życia i zdrowia – ubezpieczenie, które zapewnia finansowe wsparcie w przypadku problemów zdrowotnych lub w razie śmierci.
• Ubezpieczenie karty debetowej – ubezpieczenie ochrony zakupów i transakcji wykonanych kartą debetową, obejmujące np. kradzież lub uszkodzenie produktów.
• Ubezpieczenie nieruchomości – ubezpieczenie, które chroni nieruchomości przed różnymi ryzykami, w tym pożarem, zalaniem czy kradzieżą.
• Ubezpieczenie produktów kredytowych – ubezpieczenie, które zabezpiecza kredytobiorcę na wypadek trudności finansowych związanych z kredytem.

Karty kredytowe i debetowe

• Karta Mastercard Mobilna – karta debetowa z możliwością płatności zbliżeniowych i integracji z aplikacjami mobilnymi, umożliwiająca łatwe zarządzanie finansami.
• Karta Visa Me – karta debetowa z możliwością personalizacji, idealna do codziennych płatności i zakupów online.
• Karta Visa Foto – karta, która umożliwia umieszczenie własnego zdjęcia na karcie, łącząc funkcjonalność z indywidualnym stylem.
• Karta Mastercard Gold PayPass – karta premium, oferująca dodatkowe korzyści i większy limit transakcji, w tym dostęp do usług concierge.
• Karta do eKonta GBP/USD/EUR – karta debetowa do eKonta, umożliwiająca transakcje w walutach obcych: GBP, USD i EUR.
• Opaska i naklejka płatnicza – innowacyjne akcesoria płatnicze, które umożliwiają wygodne płatności zbliżeniowe bez konieczności używania karty.
• Karta Visa Świat Intensive – karta kredytowa oferująca szeroki wachlarz usług premium, w tym ubezpieczenie podróżne i dostęp do ekskluzywnych ofert.
• Karta kredytowa World Mastercard – karta kredytowa premium z możliwością zbierania punktów lojalnościowych oraz dostępem do usług dodatkowych.
• Karta kredytowa Visa Premium – karta kredytowa dla osób, które cenią sobie wyjątkowe usługi i dodatkowe korzyści, w tym ubezpieczenie podróży i ekskluzywne oferty.
• Mastercard/Visa Debit Business – karta debetowa przeznaczona dla firm, umożliwiająca wygodne zarządzanie środkami i płatnościami firmowymi.

Bankowość internetowa

• Platforma mBank – zaawansowana platforma bankowości internetowej, umożliwiająca łatwe zarządzanie finansami, realizowanie przelewów oraz korzystanie z wielu usług bankowych online.
• Aplikacja mBank – aplikacja mobilna, która pozwala na wygodne korzystanie z usług bankowych w każdym miejscu i czasie, oferując pełną funkcjonalność bankowości internetowej.

Inwestycje i fundusze

• eMakler – platforma do inwestowania na giełdzie, oferująca dostęp do szerokiej oferty funduszy inwestycyjnych oraz narzędzi do analizy rynku.
• Pakiet emerytalny – rozwiązanie, które pomaga w odkładaniu na emeryturę poprzez inwestowanie w odpowiednie produkty oszczędnościowe i inwestycyjne.
• IKZE eMakler – Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, które umożliwia oszczędzanie na przyszłość z korzyściami podatkowymi.
• IKE eMakler – Indywidualne Konto Emerytalne, które pozwala na tworzenie oszczędności na emeryturę z dodatkowymi przywilejami podatkowymi.
• Nie jutraj – oferta inwestycyjna skierowana do osób, które chcą zacząć oszczędzać na przyszłość w sposób elastyczny i z korzyściami podatkowymi.
• IKE rachunek oszczędnościowy – specjalne konto oszczędnościowe z korzyściami podatkowymi, które pozwala na bezpieczne gromadzenie środków na przyszłość.
• Cele inwestycyjne – narzędzie, które pomaga określić cele inwestycyjne i wybrać odpowiednią strategię inwestowania.
• Lokata z funduszem obligacyjnym – produkt, który łączy bezpieczeństwo lokaty z możliwością inwestowania w fundusze obligacyjne.
• Doradztwo inwestycyjne – usługa doradztwa, która pomaga w doborze najlepszych rozwiązań inwestycyjnych, dopasowanych do indywidualnych potrzeb.

Dodatkowe usługi

• mFaktoring – usługa, która pozwala firmom na szybsze odzyskiwanie należności, oferując możliwość sprzedaży faktur i uzyskania środków wcześniej.
• Private banking – usługa bankowości prywatnej dla zamożnych klientów, oferująca spersonalizowane doradztwo finansowe i ekskluzywne usługi.
• Kantor walutowy – możliwość wymiany walut online po korzystnych kursach, bez konieczności wychodzenia z domu.
• Leasing – usługa leasingu, która umożliwia firmom pozyskanie środków na zakup sprzętu, samochodów i innych aktywów.

Opinie o mBanku

mBank od lat cieszy się dużą popularnością zarówno wśród klientów indywidualnych, jak i firmowych. Jako jeden z pionierów bankowości internetowej w Polsce, bank stale rozwija swoje usługi, dostosowując je do zmieniających się potrzeb użytkowników. Opinie o mBanku są zróżnicowane, ale wiele z nich podkreśla nowoczesność rozwiązań i wygodę codziennego korzystania z usług bankowych.

Opinie klientów o mBanku

Wśród najczęściej wskazywanych zalet znajdują się nowoczesna aplikacja mobilna, szybki dostęp do konta oraz atrakcyjne warunki prowadzenia rachunków osobistych. Klienci chwalą także intuicyjny proces zakładania konta przez Internet oraz przejrzystość oferty. Wśród krytycznych uwag pojawiają się czasem zastrzeżenia dotyczące opłat za niektóre usługi, takich jak wypłaty z bankomatów innych niż własna sieć, czy koszty przewalutowania przy płatnościach kartą za granicą. Część użytkowników zgłasza również uwagi odnośnie do czasu oczekiwania na kontakt z infolinią w godzinach szczytu.

Czy mBank to dobry bank?

Według naszej analizy mBank prezentuje wysoki standard usług bankowych i jest jedną z najnowocześniejszych instytucji finansowych na polskim rynku. Dużym atutem mBanku jest przede wszystkim rozbudowana oferta produktów i usług finansowych dostępna w wygodnej formie online (za pośrednictwem strony lub aplikacji mobilnej). Zakładanie konta, przeprowadzanie codziennych transakcji czy zarządzanie produktami inwestycyjnymi odbywa się w sposób prosty i intuicyjny. Bank wyróżnia się także stabilnością finansową i bezpieczeństwem środków klientów. Warto jednak przed wyborem konkretnej usługi dokładnie zapoznać się z tabelą opłat i prowizji, aby uniknąć nieoczekiwanych kosztów.